Frente a los 251,54 millones de euros en ganancias con que concluyó su ejercicio 2013, el Banco Popular ha cerrado el 2014 con unos beneficios netos de 330,41 millones de euros (31,4% más que entonces), a pesar de haber llevado a cabo provisiones totales por valor de 2.292 millones de euros, las cuales suponen en cualquier caso un 15% menos que un ejercicio antes.
Se trata de unos resultados que se han logrado a pesar de que el progresivo proceso de desapalancamiento de la economía española ha situado el margen de intereses en los 2.331,4 millones de euros, lo que significa un 3,3% menos que en 2013. No obstante, también es verdad que, tras una aportación positiva del ROF de 820 millones de euros y una creciente evolución de las comisiones asociadas al crédito, la entidad ha conseguido un margen bruto 3.876 millones de euros, lo que representa nada menos que un 9,1% más que un año antes, en tanto que el margen de explotación subía asimismo un 9,7% y se elevaba en 2014 hasta los 2.005,2 millones de euros.
Durante 2014, el Popular concedió un total de 21.855 millones de euros (3,4% más que en 2013) en créditos nuevos, de los que más de la mitad (11.719 millones, es decir, 17,6% por encima de un año antes) se destinaron a financiación nueva de pymes y autónomos, en tanto que 8.708 millones (9.979 millones un año antes) se dedicaron a otro tipo de empresas y a extranjeras y el restante 1.427 millones (235 millones más que en 2013) a particulares. De esta manera, a lo largo del pasado año, la entidad captó 78.232 nuevos clientes pymes y autónomos y aumentó en 10 puntos básicos su cuota total de crédito, hasta totalizar el 7,43%, apoyado fundamentalmente en el crédito a empresas. Y desde luego ha vuelto a distinguirse por su actividad en préstamos ICO, al otorgar en esta vía 4.500 millones de euros, lo que le coloca, por tercer año consecutivo, a la cabeza del sistema financiero español en préstamos ICO, pues controla nada menos que el 20,9% del total del país en esta línea.
Por su parte, y debido sobre todo al traspaso a productos fuera de balance (fondos de inversión), que han aumentado un 11%, lo cierto es que los depósitos de la clientela se vieron recortado en 2014 un 2,7%.
El Popular, que durante el año pasado vendió inmuebles por valor de 1.503 millones de euros (casi el doble que en 2013), concluyó el ejercicio 2014 con un ratio de mora del 13,78% si se incluyen 3.463 millones de dudosos subjetivos, lo que significa un relevante descenso son relación a un año antes (14,39%). Y por otro lado, también mejora el ratio de cobertura de morosos, al colocarse en el 41,4% (más de un punto mejor que en 2013), siendo de hasta el 53% si se tienen en cuenta los créditos fallidos.
En esa misma línea de solvencia y liquidez, al concluir 2014, la ratio CET1 del Banco Popular se situaba en el 11,50%, mientras que la «CET1 fully loaded» estaba en 10,38%, la de apalancamiento era del 5,54% y la ratio LTD quedaba en 113,4%, lo que implica que ha disminuido 60,6 puntos porcentuales desde 2008.
El Popular, que el año pasado redujo su plantilla mundial en 399 empleados, dejándola en 15.321, y en 42 sus oficinas abiertas, limitándolas ahora a 2.140, gestionó en 2014 activos totales por 179.170,9 millones de euros (+10,1% sobre 2013), de los que 161.456,5 millones (+10,1% también) fueron activos de balance.
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